AML/CFTフレームワークのグローバルな標準設定機関はFATF（金融活動作業部会）で、39カ国・地域のメンバーからなる政府間機関です（台湾は正式メンバーではありませんが、APG（アジア太平洋マネーロンダリング防止グループ）を通じてFATFの評価フレームワークに参加しています）。FATFの40の勧告は世界的なAMLフレームワークの基準文書です。
制裁リストはAML/CFTフレームワークの中でRWAトークン保有者に最も直接的に影響する部分の一つです。主な制裁リスト：OFAC（米国財務省外国資産管理局）リスト・EU制裁リスト・国連制裁リスト。トークン化資産への影響：ERC-3643のホワイトリストメカニズムは各トークン移転時に受取人アドレスを制裁リストと自動的に照合します。2022年8月の米国財務省によるTornado Cashの制裁事件は、制裁の力を示しました。
KYC（顧客確認）はAML/CFTフレームワークで最も重要な最初の防衛線です。Securitize（Ondo FinanceとFranklin BENJIが共同使用するKYCサービスプロバイダー）のKYC基準には、身元確認・住所確認・ライブネスチェック・制裁リストスクリーニング・政治的に露出した人物（PEP）の識別が含まれます。台湾ユーザーへの注意事項：中国語形式の住所証明書類はOCR認識のために英語版が必要な場合があります。
AML/CFTフレームワークのRWAへの長期的な影響はより広い視点から理解する価値があります。ポジティブな影響：厳格なAML/CFTの執行がトークン化資産市場のマネーロンダリングと詐欺を防ぎ、市場全体の信頼基盤を向上させます。BlackRockとFranklin Templetonがコンプライアントなフレームワーク内でトークン化に参加できるようにします。潜在的な課題：CARFとトラベルルールのグローバルな拡大につれて、保有者のプライバシーを維持するのがますます難しくなります。
BitoEX（台湾の主要な仮想資産取引所）を例に、AML/CFTフレームワークの日常業務での具体的な現れを説明します。シナリオ1（入金監視）：王さんが50万台湾ドルでBitoEXでUSDCを購入、高リスク取引の監視閾値を超えます。AMLシステムが自動的に記録し、通常の取引パターンと大きく異なる場合、コンプライアンス部門が資金源について問い合わせる場合があります。シナリオ2（出金制裁スクリーニング）：出金処理前にBitoEXが目標アドレスをOFAC制裁リストと自動的に照合します。
AML/CFTフレームワークのメリット（RWA市場の視点）：トークン化資産をマネーロンダリング・詐欺などの違法活動から遠ざけ、市場の信頼基盤を構築。伝統的な機関（BlackRock・Franklin Templeton）がRWAに参加できるようにし、市場規模化を促進。主なコスト：プライバシーの低下（KYCがアイデンティティとオンチェーンアドレスを結びつける）、コンプライアンスの摩擦（KYCプロセスが参入障壁を増加）。