AML/CFTフレームワークのグローバルな標準設定機関はFATF（金融活動作業部会）で、39カ国・地域のメンバーからなる政府間機関です（台湾は正式メンバーではありませんが、APG（アジア太平洋マネーロンダリング防止グループ）を通じてFATFの評価フレームワークに参加しています）。FATFの40の勧告は世界的なAMLフレームワークの基準文書です。
KYC（顧客確認）はAML/CFTフレームワークで最も重要な最初の防衛線です。Securitize（Ondo FinanceとFranklin BENJIが共同使用するKYCサービスプロバイダー）のKYC基準には、身元確認・住所確認・ライブネスチェック・制裁リストスクリーニング・政治的に露出した人物（PEP）の識別が含まれます。台湾ユーザーへの注意事項：中国語形式の住所証明書類はOCR認識のために英語版が必要な場合があります。
BitoEX（台湾の主要な仮想資産取引所）を例に、AML/CFTフレームワークの日常業務での具体的な現れを説明します。シナリオ1（入金監視）：王さんが50万台湾ドルでBitoEXでUSDCを購入、高リスク取引の監視閾値を超えます。AMLシステムが自動的に記録し、通常の取引パターンと大きく異なる場合、コンプライアンス部門が資金源について問い合わせる場合があります。シナリオ2（出金制裁スクリーニング）：出金処理前にBitoEXが目標アドレスをOFAC制裁リストと自動的に照合します。
AML/CFTフレームワークのメリット（RWA市場の視点）：トークン化資産をマネーロンダリング・詐欺などの違法活動から遠ざけ、市場の信頼基盤を構築。伝統的な機関（BlackRock・Franklin Templeton）がRWAに参加できるようにし、市場規模化を促進。主なコスト：プライバシーの低下（KYCがアイデンティティとオンチェーンアドレスを結びつける）、コンプライアンスの摩擦（KYCプロセスが参入障壁を増加）。